PROCEDO DE ASESORAMIENTO

Por el tema de la asistencia al cliente en la gestión de su propio patrimonio financiero, estas son las etapas del procedimiento de asesoramiento: 

• Primera reunión: el cliente entrega la documentación de su propio patrimonio financiero y situación patrimonial; después de una entrevista detallada, Studio Provini comunica y transmite al cliente un presupuesto de honorario por su prestación.                  

Tras la aceptación se procede con la suscripción del contrato.

• Segunda reunión: sirve para redactar el plan financiero. El estudio, después de efectuar una completa “radiografia" de la situación financiera y patrimonial del cliente se la expone, recogiendo las informaciones necesarias para impostar la estrategia de las inversiones.

• Asistencia permanente: el cliente puede contactar en cualquier momento el equipo de analistas del estudio  por medio de llamadas directas o con correo electrónico.    

En plazos fijos la Oficina de Estudios e Investigaciones ilustra al cliente un Informe detallado con todas las informaciones y las actualizaciones sobre la situación financiera y patrimonial, involucrando al cliente mismo en las elecciones estratégicas.

El importe del honorario se calcula según la complejidad y el tiempo necesario para los análisis, los costes necesarios para la búsqueda, según la dimensión del patrimonio, el perfil de riesgo, los ahorros y las comisiones.

El honorario es la única retribución por el trabajo del estudio de consultoría que no recibe ningún otro tipo de remuneración  (provisiones, comisiones, incentivos, relevaciones) por los bancos o por otros intermediarios. Esto porque realiza  únicamente la actividad de análisis y consultoría  en tema de inversiones y nunca en tema de venta.

En casi todos los casos el honorario del primer año de trabajo está muy por debajo del ahorro y de los valores generados por la intervención del consultor independiente.