Los servicios brindados en la actividad financiera y patrimonial independiente son:
ÁREA DE INVERSIONES
• Evaluación de calidad y de riesgos del banco y de las redes de venta
• Renegociación de todas las condiciones económicas aplicadas por el banco o por las redes de venta
• Análisis independiente de la evaluación de los gestores a los cuales se ha confiado el patrimonio
• Análisis independiente de cada instrumentos/producto, contenidos en cartera de inversión, riesgos y gastos
• Evaluación de la cartera de inversión en su totalidad si corresponde a los objetivos reales
• Análisis independiente del escenario macroeconómico global, intermarket y sectorial
• Asset allocation divididas por riesgos, patrimonio, instrumentos utilizados y temas de inversión
• Monitorización e informes periódicos sobre la situación de la cartera de inversión
•Conversaciones personalizadas sobre temas de actualidad o sobre necesidades específicas
• Formación a los inversores en ámbito de instrumentos y mercados financieros
ÁREA DE PLANIFICACIÓN
• Análisis de la situación patrimonial, cuenta bancaria y cash-flow del núcleo familiar
• Planificación de seguridad social y de seguros de manera independiente
• Planificación fiscal, inmobiliaria, sucesoria (con la colaboración de otros profesionales)
• Planificación de la protección del patrimonio total frente a potenciales causas de daños
• Evaluación y análisis de situaciones de deudas (préstamos, leasing, avales, garantías)
ÁREA DE EMPRESA
• Gestión de las relaciones con las Entidades de Crédito
• Mejoras y control de las condiciones bancarias
• Evaluación del rating de empresa asignado por los Bancos.
• Asistencia por problemas relacionados con garantías, avales y central de riesgos.
• Análisis del Estado Patrimonial, de la Cuenta Bancaria y Cash-Flow del Núcleo Familiar
• Planificación de Seguridad Social y de Seguros Independientes
• Planificación Fiscal, Inmobiliaria, Sucesoria
• Planificación de Protección del Patrimonio Total Frente a Potenciales Causas de Agresión
• Evaluación y Análisis de Situaciones Deudoras (Créditos, Leasing, Avales, Garantías)
• Basilea y Central de Información de Riesgos
• Evaluación de la Calificación Crediticia y Análisis de la Central de Riesgos
• Gestión de las Relaciones con los Institutos de Créditos
• Productos Derivados
• Cobertura de Riesgo Financiero
• Gestión de la Tesorería de la Empresa
• Seguridad Social y Welfare en la Empresa